“读懂财报，就如同巴菲特和芒格一般，拥有了洞察商业世界的透视镜。” 这句话虽然听起来有些夸张，但也从侧面印证了财报解读能力的重要性。财报，作为一家企业的“体检报告”，记录着企业经营的真实状况。通过分析财报，我们能够拆解各个公司的动向及经营情况，洞悉行业发展趋势，为投资决策提供有力依据。

为什么你需要直接解读公司财报？

在投资领域，信息就是金钱。然而，一份公司财报往往包含几十页的文档，里面大量的专业术语和复杂繁琐的财务数据，对于大部分普通人望而却步，不知从何下手。很多同学会说去阅读分析师写的财报分析，这也恰恰是投资最需要避坑的地方。一方面，我们知道好的分析内容是不对外公开的，而是卖个专业的投资机构，这个价格也不是普通人可以接受的，甚至有钱也买不到。另一方面，不亲自解读财报，而去跟风阅读市场上的公开分析，往往会被带入庄家的全套，分析文章里带有非常强的个人以及利益集团的导向，很难客观。第三，财报分析滞后性严重，一些分析文章都是在投资机构消化、布局后再放出来给普通散户的，这里的信息差就决定了投资的时间差，往往你根据别人的分析去买单的是对方的高位筹码。
随着AI的快速发展，这一专业鸿沟被迅速拉齐，以ChatGPT为代表的生成式人工智能，已经能够达到专业级的金融分析能力。前不久佛罗里达大学的研究人员发布的一项研究，它的结论是 ChatGPT 可以可靠地预测股市趋势 ，利用 2021 年 10 月至 2022 年 12 月的公开市场数据和新闻，由 ChatGPT 驱动的交易模型在这一时期可以产生超过500%的回报。这一表现与同一时间段内购买并持有标准普尔 500 指数 ETF 的-12%回报率形成鲜明对比。作为一款强大的AI语言模型，ChatGPT拥有以下优势：

• 零基础快速上手：无需任何财务知识背景，只需简单几步操作，即可轻松获取专业财报分析结果。
• 高效便捷：ChatGPT能够在几秒钟内完成对海量财报数据的分析，极大节省时间和精力。
• 洞察深刻：ChatGPT能够将财报数据与行业趋势、宏观经济等信息进行关联分析，提供更全面、更深入的洞察。

今天就来教你如何借助ChatGPT这一强大工具，五分钟快速解读公司财报，掌握这项必备技能！在此之前，如果有同学还不知道如何使用ChatGPT，这里推荐一款一站式AI平台AIBox365，可以免魔法体验全球最领先的大模型。
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解读财报，我们想获得什么

• 洞察行业趋势：通过分析同行业多家公司的财报，可以把握行业发展趋势，提前布局潜力股。
• 评估公司价值：深入分析公司盈利能力、财务状况、发展前景，判断公司真实价值，避免投资陷阱。
• 优化投资策略：根据财报数据调整投资组合，规避风险，实现资产保值增值。

 

ChatGPT财报分析实战演练

第一步：登录投资类网站，下载目标公司的财报pdf文件。对于一些大公司，我们也可以直接去公司官网下载他们的最新和历史财报，我这里下载了阿里巴巴2023年全年财报，内容总共30页的pdf，并且还是繁体中文。
第二步：将下载好的财报文件上传至ChatGPT，这里我们可以使用GPT4O模型，这是OpenAI今年5月份刚推出的最新语言模型，也是目前全球排名第一的大语言模型，支持联网、文档解读、图片理解等功能。
第三步：在ChatGPT输入框中输入指令：“你是一名资深金融分析师，这是一份阿里巴巴的财报，帮我分析并解读这份财报，给出投资建议”。 作为演示，我这里只给出最基本的指令，文末我会给出一些高级指令，大家开箱即用。你也可以根据自己的需求，自定义指令，例如：

• “请分析这家公司过去三年的营收增长情况。”
• “请评估这家公司的盈利能力和财务风险。”
• “请预测这家公司未来三年的发展前景。”

这里我们可以看到，ChatGPT在5秒钟内就完成了30页财报PDF的阅读理解能力，并且总结出专业的解读报告，包括了财务概况、各个子板块的拆解分析、以及投资建议和风险提示。过程中，你如果对其他哪一部分不满意，可以继续对其提问，比如『对投资建议部分展开分析下，可以对比下京东和拼多多的财报』，通过交互式的完成财报的分析阅读。
第四步：为了更清晰地展示财报内容，你可以使用AIBox提供的思维导图功能，直接将ChatGPT输出的大段文字，粘贴到Xmind模块，让AI帮我们生成思维导图，整个过程只需要1秒钟，不需要对文字做任何的格式改动或者改写。如果对思维导图里的个别内容想要修改，直接在工具栏的使用已有生成内容里，去修改文字，再点击『直接生成』就可以得到新的思维导图了。
整个过程我们可以看到，不超过5分钟就可以完成对一份超过30页的财报文件分析。这里只是抛砖引玉，实际上ChatGPT在财报分析上可做的远远不止如此，我们可以借助它的代码和推理能力，进行更加复杂深入的分析。
最后给出一些开箱即用的指令，可以让激发ChatGPT更多潜能。

作为一位经验丰富的市场研究分析师，你具备10年的行业分析和咨询经验，专长手财务分析、市场趋分析、战路规划、竞争对手分析和客户湖象， 持有CPA和CFA证，有10年资本市场风险投资经验，并为多家大型企业提供专业咨询。 技能要求： 1.财务建模与分析：创建和解读复杂财务模型，预测公司未来收益的能力 2.数据分析：使用Excel、 Python或R进行数据挖掘和分析的熟练技能。 3.行业知识：深入了解特定行业的趋势、竞争对手和监管环境。 4.批判性思维：对信息进行批判性评估，识别港在问题或机会的能力。 5.沟通技巧：清晰、简洁地传达复杂概念和建议的能力。 6.报告撰写：撰写专业、详尽且富有洞察力的分析报告的能力。 请对我给出的报告进行分析，给出详尽的投资建议。